Triodos Bank is door toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB) op de vingers getikt over onvoldoende maatregelen tegen witwassen en om klanten te screenen op banden met terrorisme. Concrete gevallen daarvan zijn volgens de bank overigens niet aan het licht gekomen.
De bank heeft besloten een risicodirecteur aan te stellen, zo laat Triodos weten bij de bekendmaking van zijn jaarcijfers. Ook zullen klanten beter in de gaten worden gehouden. De bank denkt daarmee volledig aan de eisen van DNB te voldoen.
De bank spreekt over “serieuze uitdagingen” voor de bankensector. Eerder werd bekend dat meerdere financiële concerns in Europa ook problemen hebben met hun klantscreening. Bij een aantal leidde dat ertoe dat criminelen geld konden witwassen. ING kreeg daarvoor in Nederland een boete van 775 miljoen euro. De bank schoot onder meer te kort in de uitvoering van cliëntenonderzoeksprocedures om financieel-economische criminaliteit te voorkomen.
Ook Rabobank heeft ruim een miljoen euro boete betaald omdat het klantendossiers niet op orde had en een gebrekkig toezicht hield op criminele geldstromen. De boete werd afgelopen september opgelegd door DNB omdat de bank onder meer niet altijd wist hoe de eigendomsstructuur van een bedrijf er precies uitzag en wie de uiteindelijke eigenaar was.
Sinds 2014 heeft DNB bijna twintig straffen uitgedeeld, waaronder tien boetes, schreef RTL Z eerder. Zo tikte het Vivat op de vingers omdat de verzekeraars de terrorismregels niet goed naleeft. Vivat zou de interne controlesystemen om terrorismefinanciering te voorkomen al lang niet op orde hebben.
Lees meer over witwaspraktijken:
- ING is niet de enige Nederlandse grootbank met een megaboete vanwege laks management – deze affaires deden Rabobank en ABN Amro op hun grondvesten schudden
- Plannen ING voor aanpak witwassen zijn goed, maar uitvoering zal ‘langdurig en intensief’ proces zijn, aldus toezichthouder DNB
- Het Russische ‘genie’ achter het witwassen van $ 4 miljard aan bitcoin wordt uitgeleverd aan de VS