Voor Triodos gaat het om opschorting van de uitgifte en inkoop van aandelen en
participaties in het Triodos Cultuurfonds, Triodos Fair Share Fund en
Triodos Groenfonds, maakte de bank vrijdag 1 oktober bekend.
ASN Bank doet hetzelfde met het ASN Groenprojectenfonds en het ASN-Novib
fonds, stelt een woordvoerder van de bank tegenover Z24.
Triodos schort de deelname tot nader order op, omdat het beoogde kabinet de
extra heffingskorting van 1,3 procent voor groen beleggen, sociaal-ethisch
beleggen, cultureel beleggen en beleggingen in durfkapitaal wil laten
vervallen.
"Het is nu nog niet duidelijk of dit voornemen van het beoogde kabinet
ook daadwerkelijk zal worden uitgevoerd. In afwachting daarvan vindt Triodos
Investment Management het daarom noodzakelijk de beleggingsfondsen tot nader
bericht te sluiten", zo laat de bank weten in een persbericht.
Fiscaal voordeel
Groene en sociaal-ethische beleggingen profiteren van een dubbel fiscaal
voordeel, dat in totaal per jaar 2,5 procent rendement oplevert.
Op de eerste plaats zijn deze beleggingen tot een bedrag van 55.145 euro
vrijgesteld van de vermogensrendementsheffing in box 3. Dit levert 1,2
procent voordeel op. Daarnaast profiteren duurzame beleggingen van een
heffingskorting voor van 1,3 procent. Die laatste korting willen CDA en VVD
volgens het donderdag gepresenteerde regeerakkoord laten verdwijnen.
Dit kan behoorlijk schelen. Zo leverde het ASN-Novib fonds de afgelopen vijf
jaar gemiddeld een jaarlijks beursrendement van 3,86 procent op. Bij het
Triodos Fair Share Fund was dit 6,8 procent.
Daarboven op kwam nog het fiscale voordeel van 2,5 procent, en daarvan dreigt
nu 1,3 procent weg te vallen.
Groene obligaties en deposito's
Rabobank en ABN Amro hebben ook producten die profiteren van de groene fiscale
voordelen, de zogenoemde Rabo Groen Obligaties en het Groen Spaar Deposito
van ABN Amro.
De woordvoerder van Rabobank laat weten dat over de Groen Obligaties nog geen
besluit is genomen. "We bestuderen de kabinetsplannen."
Het wegvallen van de heffingskorting van 1,3 procent zou wel aanzienlijk
schelen. In een rekenvoorbeeld op de website van Rabobank, geeft de bank aan
dat een Groen Obligatie met een looptijd van drie jaar een basisrente heeft
van 0,4 procent. Daarbovenop komt de heffingskorting van 1,3 procent,
waardoor het jaarlijkse rendement na belasting 1,7 procent wordt. Zonder de
heffingskorting valt het rendement terug naar 0, 4 procent.
Te vergelijking: een spaarrekening die 1,8 procent rente oplevert, en waarvan
1,2 procent afgaat bij de vermogensrendementsheffing, levert in dit geval
met 0,6 procent rendement na belasting meer op.
Voor het Groen Spaar Deposito van ABN Amro gaat eenzelfde vergelijking op.
Lees ook:
Dit artikel is oorspronkelijk verschenen op z24.nl