studentenkamer

CEO Djordy Seelmann van HousingAnywhere.

HousingAnywhere neemt Kamernet over – doel is om eind dit jaar het grootste verhuurplatform in Europa te zijn

03 feb 2021

Zo groot zijn de verschillen tussen inboedelverzekeringen voor studenten in 13 steden

Business Insider Nederland

21 mrt 2018

huis kopen student kind verhuren regels belastingdienst

Een huis kopen voor je studerende kind en dat verhuren mag niet zomaar – 7 dingen om op te letten

Jasperien van Weerdt

02 sep 2017

studeren, huis, kopen, student

Huis kopen voor je studerende kind: hier moet je op letten

Business Insider Nederland

26 aug 2017

huizenmarkt, kleinste huis, koopwoning, Utrecht

Dit is de kleinste koopwoning in Nederland … 11 m² voor ruim € 67.000

Jeroen de Boer

23 mrt 2017

student buitenland nederland universiteit uitwisseling erasmus nuffic

Nederland is ‘ontzettend aantrekkelijk’ voor buitenlandse studenten

Joost Ramaer

10 jan 2017

studentenkamer verhuren Housinganywhere, startup niels van deuren housing anywhere uitwisseling student universiteit

€5 miljoen voor Nederlandse startup die studenten bij buitenlandse uitwisseling kamers laat ruilen

Joost Ramaer

10 jan 2017

Studenten gaan steeds minder op kamers wonen. Het aantal achttienjarigen dat naar een andere gemeente verhuisde, lag tussen juli en oktober een kwart lager dan in dezelfde maanden vorig jaar. Voor de hele groep tussen 17 en 22 jaar was het 15 procent minder dan vorig jaar. Dat meldde het Centraal Bureau voor de Statistiek vrijdag. De dienst heeft geen onderzoek gedaan naar de oorzaak, maar de daling valt precies samen met de invoering van het nieuwe leenstelsel, zegt Jan Latten, hoofddemograaf van het CBS en hoogleraar Sociale Demografie aan de Universiteit van Amsterdam. Het leenstelsel is ingegaan na de zomervakantie, bij het begin van het collegejaar. De basisbeurs is niet langer een gift, maar een lening. Studenten krijgen 35 jaar de tijd om die af te lossen. Aantal eerstejaars gelijk De daling van het aantal studenten op kamers is opvallend, omdat het aantal eerstejaarsstudenten gelijk is aan vorig jaar. Bovendien verhuisden in alle andere leeftijdsgroepen juist meer mensen naar een andere gemeente, mede dankzij het herstel van de economie. Zo verhuisden er meer 0- tot 16-jarigen en meer 22- tot 35-jarigen. Latten: ,,Dat zijn de gezinnen, die een huis hebben gevonden, de starters. De stijging was het grootst bij mensen tussen 35 en 65.'' Maar ook 65-plussers verhuisden meer dan vorig jaar. Als het leenstelsel inderdaad de oorzaak is en dat systeem niet verandert, dan verwacht Latten dat het aantal jongeren dat 'hotel mama' verlaat, ook volgend jaar op het lagere niveau blijft. 'OV-kaart moet blijven' Linde de Nie, voorzitter van het Interstedelijk Studenten Overleg, verwachtte ,,dat studenten keuzes moeten maken nu zij er financieel flink op achteruit zijn gegaan, maar dit zijn schokkende cijfers voor het eerste jaar sinds de invoering van het leenstelsel." De Nie vindt het zonde ,,dat veel studenten niet meer de vrijheid hebben in de keuze thuis of op zichzelf te wonen. Het mag uiteindelijk niet zo zijn dat studenten niet meer kunnen gaan studeren omdat zij de huur niet kunnen betalen en/of te ver weg van een instelling wonen." Ze pleit daarom voor het behouden van de OV-studentenkaart in zijn huidige vorm. ,,Dat is een absolute voorwaarde om de toegankelijkheid, die nu al sterk onder druk is komen te staan, te waarborgen." Alle universiteitssteden merkten de daling. Zo registreerde Delft 40 procent minder 17- tot 22-jarigen die in de stad zijn komen wonen. In Groningen, Maastricht en Nijmegen daalde het aantal nieuwkomers met een kwart. De twaalf steden ontvingen bij elkaar ruim 21.000 nieuwkomers in die leeftijdsgroep, terwijl dat er vorig jaar ruim 27.000 waren. En ook naar gemeenten met een hbo-instelling verhuisden minder jongeren.

Nieuwe student blijft vaker bij mama sinds invoering leenstelsel

11 dec 2015

Deze Nederlandse startup verhuurt ramen van studentenhuizen als reclamezuil

02 jun 2015

Voor ouders met studerende kinderen die geld over hebben, kan het kopen van een huis of appartement voor een studerend kind aantrekkelijk zijn. Maar financieel zitten er wel de nodige haken en ogen aan. De hypotheekrente is laag, huizenprijzen stabiliseren en sparen levert weinig op. Volgens makelaarsclub NVM is dat voor ouders met kinderen die gaan studeren een extra reden om eens uit te kijken naar een huis in een studentenstad. "In het derde kwartaal kopen altijd relatief veel ouders een woning voor hun kinderen. Nu zeker, want de rente staat heel laag. Als je een leuke driekamerwoning koopt, is niet alleen je kind blij maar maak je ook een leuk rendement. Dat is echt iets wat wel zien in studentensteden", gaf NVM-voorzitter Ger Hukker afgelopen week aan bij de presentatie van de ontwikkeling van huizenprijzen in de maanden juli, augustus en september. Huizenprijzen studentensteden: veel variatie Hoewel huizenprijzen in Nederland sinds enkele maanden gemiddeld licht opkrabbelen, is er nog wel grote diversiteit tussen regio’s en steden. Kijk je naar steden met grote studentenpopulaties, dan zie bijvoorbeeld dat in het derde kwartaal de huizenprijs in Groningen met gemiddeld 2,6 procent klom, vergeleken met het derde kwartaal van 2013. In de Randstad kenden steden als Delft (plus 5,7 procent) en Leiden (8,7 procent) veel sterkere prijsstijgingen ten opzichte van het voorgaande jaar. Zoals voor de hele huizenmarkt het geval is, geldt ook voor studentensteden dat plaatselijke verschillen veel uitmaken. Belangrijke vraag voor ouders die overwegen een huis voor hun studerende kind te kopen is dan ook: doe je dat vooral omdat het leuk is om een optrekje te hebben in een gezellige studentenstad, of wil je ook echt rendement maken op zo’n investering? Onderstaande twee voorbeelden illustreren dat de manier waarop je een tweede woning voor je kind financiert, veel kan uitmaken. Huis voor je studerende kind: kopen met eigen geld Stel bijvoorbeeld dat een echtpaar een appartement van 150 duizend euro koopt voor de kinderen die gaan studeren en dit met eigen spaargeld financiert. Bovendien willen ze hun kinderen ‘gratis’ laten wonen. Hoe ziet het financiële plaatje er dan ongeveer uit? Als het geld op een spaarrekening was blijven staan en bijvoorbeeld tien jaar vast had gestaan tegen 3 procent rente, had dit onder aftrek van de vermogensbelasting in box 3 (inclusief fiscale vrijstellingen) ongeveer 32.080 euro opgeleverd. Verder zijn er woonkosten zoals gas, water en licht, de OZB-belasting en servicekosten. Ga je uit van een relatief laag bedrag van 260 euro per maand dat de ouders voor hun rekening nemen en houd je rekening met de inflatie, dan kom je over een periode van tien jaar uit op zo’n 36.914 euro aan woonkosten. Tot slot is van belang dat de waarde van de tweede woning in box 3 voor spaargeld en beleggingen valt, dus er moet ook vermogensbelasting over worden betaald. Tel je de gederfde spaarrente en alle kosten bij elkaar op, dan kom je over tien jaar al gauw op een bedrag van ongeveer 69 duizend euro. Aangezien er geen huurinkomsten zijn, kun je dat alleen met de waardestijging van de woning terugverdienen. Op de aankoopprijs van 150 duizend euro, gaat het om een rendement van 46 procent over tien jaar. Op jaarbasis komt dat neer op een waardestijging van ongeveer 3,9 procent per jaar. Gelet op de diversiteit in de prijsontwikkeling van studentensteden is een jaarlijkse prijsstijging van pakweg 4 procent in de ene stad een stuk ambitieuzer dan in de andere. In bovengenoemd voorbeeld is het wellicht dan ook handiger om het studentenhuis niet als een puur financiële belegging te zien, maar als een uitgave die woongenot oplevert. Huis in studentenstad als belegging Maar het kan ook anders. Bijvoorbeeld als een echtpaar een huis of appartement van drie ton koopt waar een studerend kind kan wonen, maar waar ook nog andere kamers zijn die huurinkomsten opleveren. Bovendien wordt de helft van de aankoop nu gefinancierd met een hypotheeklening en de helft met spaargeld. De gederfde spaarrente van 3 procent per jaar, over een periode van tien jaar, scheelt netto opnieuw 32.080 euro. Verder zijn er de rentelasten van de hypotheek van 150 duizend euro, waarbij we uitgaan van een hypotheekrente van 3 procent. De woonkosten die de ouders betalen zijn in dit voorbeeld wat hoger, te weten 429 euro per maand. En ook in dit voorbeeld moet er vermogensbelasting worden betaald over de tweede woning in box 3, maar daarbij mag de hypotheekschuld van anderhalve ton (geen hypotheekrenteaftrek) in mindering worden gebracht op de woningwaarde. Verder zijn er nu huurinkomsten van twee keer 350 euro per maand. Omdat het huis fiscaal in box 3 valt hoeft over de feitelijke huurinkomsten geen belasting te worden betaald, aangezien de fiscus rekent met vaste vermogensbelasting van 1,2 procent over de waarde van de woning. Neem je aan de ene kant de gederfde spaarrente plus de financiële lasten en verreken je dat met de huurinkomsten, dan komen we over een periode van tien jaar op een bedrag van 56.416 euro dat goedgemaakt moet worden via de waardestijging van de woning, om quitte te spelen. Op een startwaarde van drie ton betekent een waardestijging van ruim 56 duizend euro over tien jaar een rendement van 18,8 procent. Omgerekend op jaarbasis komt dat neer op een benodigde prijsstijging van ongeveer 1,7 procent per jaar. Het blijft natuurlijk koffiedik kijken hoe huizenprijzen zich ontwikkelen, maar in dit tweede voorbeeld ziet het financiële plaatje er niet extreem riskant uit. Zelf rekenen Afhankelijk van hoe je sleutelt met de diverse variabelen, kun je uiteraard andere uitkomsten krijgen bij de rekenvoorbeelden. Wie denkt aan een huis of appartement voor z’n studerende kind, zal dus altijd zelf aan de slag moeten met de plussen en minnen van een tweede woning in een studentenstad. Lees ook Derde kwartaal 2014: dit doet de huizenprijs bij jou in de buurt

Huis kopen voor je studerende kind: is dat financieel interessant?

Business Insider Nederland

15 okt 2014